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离婚

离婚时对方隐匿财产的方式和应对措施

文字:[大][中][小] 2018-9-6  浏览?#38382;?72

作为一位资深离婚律师,多年来办理过无数的离婚案,有超过9成以上的案件都是涉及财产纠纷,而这些离婚财产纠纷案中有很多都是一方存在隐匿夫妻共同财产的行为。今天淮南律师程韦伟就关于离婚时对方隐匿财产的方式及应对策略做一简要介绍。

一、公司、企业股份转移隐匿的方式及对策。

在离婚时,对于在公司、企业财产份额的分割,也是离婚谈判?#32422;?#31163;婚案件审理过程中的焦点。因为公司、企业股东名册在工商登记处可以查询,隐匿财产的手段仅限于以他人名义入股,?#32422;?#20316;隐名股东。而对于公司、企业的财产分割,主要问题在于公司财务不规范或“两本账”带来账目不实的问题,即便是由法院进行资产审计,往往的结果也是“价值高、评估低”。由于公司企业财产处理较为复杂,由于篇幅所限,这里不再细述。

 二、 银行存款、股票转移、隐匿处理及对策。

(一)常见的银行存款隐匿及调查问题。

1、瞒天过海,隐匿存款事实,或隐匿存款账户。常见方式:将平时积蓄或工资卡上的?#24335;?#21462;出,另存于其他银行帐户中。离婚时,将所剩寥?#20219;?#20960;的工资卡交至?#25163;ぃ?#24182;声?#30772;?#20313;钱款已用于家庭生活开支。

处理方式:根据法律规定,只有六家部门才有权利查询银行储蓄,当事人?#32422;?#24459;师都无权查询银行存款。因此,对于隐匿存款的解决,相对较为复杂,?#35759;?#20063;较大。?#35805;?#32780;言,夫妻在平时生活时,应注意收集对方取款的凭条,注意掌握对方储蓄的信息,特别对于开户银行?#32422;白式?#36134;号。从法院审判实践来看,如果?#28023;?/font>1)在知道一方开户行和账号的前提下,申请法院查询,?#35805;?#19981;会存在问题;(2)仅知道开户行,不知道账号,查询在理论上?#24378;?#34892;的,但法院是否接受申请?#32422;安?#35810;力度不能保证,如果法院不配合,?#22351;?#36890;过其他途径解决;(3)即不知道银行账号又不知道开户行,法院无法调查。

2、?#30423;?#25442;柱,将?#32422;?#21517;下的存款取出,?#32531;?#20154;间蒸发。

常见方式:在另一方已知有存款并且知道相关储蓄信息的情况下,擅自将存款以现金取出,(以银行转账方式取会留有流向痕迹),口头上声称该款已用于生活日常开支,实际另存银行或以他人名义另存银行。

处理方式:离婚案件,法院?#35805;?#26159;不受理调查案外第三人存款账户的申请的,在一方声称取的钱全部用于生活开支进行辩驳时,可考虑:

第一、存款取出的时间,时间长短决定了消耗数额,?#32422;?#21462;款的动机。

第二、存款取出的数额,巨额的存款不会在短时间内消耗殆尽。

第三、一方平时正常的生活开支及相关证据,用于反驳和抗辩。

第四、其他相关事实及证据的收集整理。例如,近期家庭开支情况?#32422;?#21478;一方?#24335;?#27969;向情况。

?#35805;?#32780;言,法院处理财产,是以现实存在而不是理论存在的数额为准。不能证明?#25191;?#36130;产额度,?#28142;?#29702;论上推断财产数目是很难得到法院支持的。?#28909;紓行?#24403;事人说:“他一个月一万多块钱工资,平时最多花三千,每月还余有七千,二年下来,还应该剩有至少十万多”;再如:“他工资虽然一个月只有二千块,但单位有年终效益?#20445;?#21487;能有十几万,至少也有几万”。这些猜测推测的论据,法院是很难支持的。但是,法院也不会轻易相信一方存款“消耗完毕”的说法,对于“合理”?#24335;?#27969;向解释,法院支持的可能性大。但如果?#28142;蟊是?#27454;,短时间内“丢失”了、“吃光、喝光”了,“赌博输掉”了,法院采信的可能性是不会太大的。

(二)常见股市?#24335;?#36716;移问题及防范。

常见方式:?#24335;?#25237;入股市现象十?#21046;?#36941;,因此,股市?#24335;?#36716;移隐匿,也是常见问题。?#28909;紓?/font>

1、隐匿炒股信息。不透露给另一方炒股的股东代码或?#24335;?#21495;,或证券公司。

2、将股市内的股票?#36164;?#21518;,套取现金,取出后转移、隐匿。

由于必须借助由银行开户炒股,因此,股票?#24335;?#36716;移隐匿与银行存款的转移隐匿有相通之处,在此不再赘述。

三、不动产隐匿或转移的方式?#32422;?#22788;理对策。

1、瞒天过海,私自隐匿拥有不动产的信息

常见方式:一?#31363;?#34218;在五千元以上的白领,较为丰裕的收入,决定了很多当事人的不动产不止?#28142;ΑS行?#39047;?#34892;?#35745;的当事人,在面临离婚之前,就已经?#36739;?#36141;买了另处不动产,而另一方却?#22351;?#32780;之。在离婚时,购房者绝口不提另有房产的事,该房产自然也不在共同财产分割之?#23567;?/font>

处理对策:由于购房手续和周期较长,在夫妻平时相处时,难免购房者可能会泄露一些购房方面的痕迹,因此,如果一方的行为诡秘或异常导致另一方怀疑另有房产,另一方应注意查找一方的票证或存款往来记?#36857;?#30475;有没有一段时间的大额支付,?#32422;?#21521;房产公司汇款的记录等?#21462;?#22914;果一方行为不露声色,没有蛛丝马迹可查,就要采用推理的方式来确定一方是否购买了房产。?#28909;紓?#20551;设一方购买了他处房产,根据另一方的了解,一方购房的目的在于何处?如果有可能会给情?#21496;?#20303;,就可以设法调查情人住处,查到门牌号后,到房地产交?#23383;行?#26597;该套房屋的产权情况。如果可能会给?#36164;?#20351;用,就可以?#28909;?#23450;排查?#27573;В缓?#20877;一个个排除。?#35805;?#24773;况下,当事人私自购房后,空置的可能性?#28142;螅?#21363;使以?#31995;?#26597;全部落空,还要密切注意一方是否与房地产?#34218;?#20844;司往来,也就是说,可能存在出租的可能。

处理成本:?#35805;?#24773;况下,靠另一方当事人?#32422;?#30340;力量和能力很难完成以?#31995;?#26597;事宜,因此,聘请有专业经验的律师?#32422;?#20854;他相关人?#20445;?#23601;显得?#20219;?#37325;要。当然,会另有一笔不菲的支出,但?#28142;?#19981;动产最少也价值几十万元,相对可能得到的收入,支出和投入、风险和获益比就不用多述了。

2、  移花接木,私自将产权交易过户到他人名下。

常见方式:如果不动产产权是夫妻二人的名子,此种隐匿财产的行为,则是不可能行得通的,必须要共有人一致同意,房地产交?#23383;行?#25165;给办理过户手续。但对于产权证上只有一方一人名字,却不能排除一方将房产擅自过户到他人名下、套取、转移现金的可能。采用?#24245;?#26041;式隐匿转移财产,并不是一种很高明的处理方式。因为对于交易过程及交易对象,整个线索流程在房地产交?#23383;行?#19968;查即知。但一方仍采用的目的,在于套取现金后,找消耗的理由进行脱身,不能不说,这是一种虽然笨?#23613;?#20294;仍然有效的转移方式。

处理对策:?#35805;?#26469;说,另一方在离婚时,会发现一方擅自过户的事实。因此,应该到房地产交?#23383;行模?#26597;询交易的时间?#32422;?#20132;易的对象。确定交易时间,是为了收集证据和停息抗辩一方可能提出卖房款已消耗殆尽的事由。确定交易对象,是要看交易的下家是否具有恶意,是否知道或应当知道交易的产权为共同财产的事实。虽然物权不适用“善意取得”,但如果交易的下家是一方的父母,仍然有法院判决交易行为无效,从而从根本上保障另一方的权益。

3、  金蝉脱壳,以他人名义购买房产。

常见方式:在夫妻关系存续期间,以他人的名义购买房产,但却是实际房产的拥有者。等到离婚之后,再将该房产过户到?#32422;?#21517;下。此种方式最为“高超”,成本也较大,因为多要支付交易契税。?#35805;?#36866;用于夫妻感情长期不和,离婚已?#28508;?#28982;,而一方收入又较为丰厚的情况。

处理方式?#21644;?#30772;口在以下几点:

第一、从交易时间,摸查出资线索。根据购房付款的时间,回忆一方在此期间财务上有无重大支出或异常,?#21009;?#20214;的,还要查询一方银行存折上的?#24335;?#27969;向,在确有把握的情况下,查询打入房地产公司购房款的银行出处,也有可能获得柳暗花明的收获。

第二、所谓产权人有无泄露真相的可能。因为房产价值巨大,?#35805;?#24403;事人不会将该房产以?#35805;?#26379;友的名义购买,而最常见的是以父母?#32622;?#30340;名义购买。因此,如果一方并不宽裕的父母或?#32622;?#25317;有巨值的房产,就有可能存在?#24245;?#24773;况。根据不同的人人制订不同的调查对策及方式,就有可能会有所收获。

 4、  以逸待劳,婚前双方出资购房登?#31363;?#19968;人名下。

 常见方式:由于不愿意失去购房机会,在还没有领取结婚证的情况下,双方出资购房,但在办理购房手续时,“精明”的一方,以“贷款不便”、“没有领结婚证就不能共有房屋”?#20219;?#20511;口,将房产办在?#32422;?#19968;方名下,而等到面临离婚时,却矢口否认共同出资的事实,任凭另一方痛心和泪流,笑将全部房产权利收纳,甚?#20004;?#21161;于法院之手,达到上述目的。

处理方式:第一,注意查询出资汇款银行记?#36857;?#25110;信用卡刷卡记?#36857;?#20197;证明有出资事实?#22351;?#20108;,婚前购房出资切记,要将?#32422;?#21517;字写入产证,或与另一方达成出资协议。

四、其他家庭动产的转移隐匿问题及对策。

常见方式:调虎离山,转移夫妻共有财产。因为处于“冷战”或“交火”期,面临离婚困扰的双方很难象正常夫妻一样在家里相处。因此,有30%以上的夫妻一方选择了分居,即使由于条件限制仍在一室“留守”,但“家”的概念也只是一个“旅馆”,或成为了一个发泄愤怒的地方。当矛盾激化到一定程度,一方会趁另一方不备时,将家里?#30331;?#30340;东西,诸如冰箱、电?#25317;?#22823;件消费?#32439;?#31227;到“娘家”或他处,或矢口否认有某些共有财产。

处理策略:第一、注意收集和保管家具、电器的购买发?#20445;坏?#20108;、如果预感另一方可能存在转移隐匿的可能,请二位朋友到家里,用摄像机将家电?#32435;?#21518;,请朋友作证?#21097;?#22312;家庭财产清单上签字。第三、发现家电被转移后,立即报警,加强法院采信力?#21462;?/font>

因此在涉及到财产纠纷的离婚案件中,聘请一位有经验的的离婚律师是很有必要的,淮南离婚律师从事律师执业多年,办理离婚类案件有着丰厚的理论和实践经验。

 

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